央行约谈平台负责人指反洗钱?比特币密码

一夜之间，以炒作虚拟商品价格为手段的资金流出渠道被监管切断。

1月11日，央行上海总部、央行北京营业管理部同时发布公告，央行督查组先后进驻“比特中国”、“火币网”开展现场检查检查交易平台执行外汇管理、反洗钱等相关金融法律法规和交易场所管理相关规定的情况。

据了解，上海市对比特币中国的检查包括“是否超范围经营； 是否未经许可或许可擅自开展信贷、支付、兑换等相关业务； 是否涉及市场操纵； 反洗钱制度执行情况、金融安全隐患”等；北京对“火币”、“币行”的检查内容包括“交易平台执行外汇管理、反洗钱”等。

《华夏时报》记者了解到，1月初的短短5天内，比特币在国内的交易价格接连突破6000元、7000元、8000元，最高达到8888元/枚，而外币交易价格突破1000美元/件。 央行上海总部当时发布公告称，由于近期比特币价格出现异常波动怎样去判断比特币的涨跌，为防范风险，维护金融稳定，已会同上海市金融办等相关监管部门会见比特币交易平台“比特中国”主要负责人要求其严格按照相关法律法规经营，督促平台依法依规开展自查并进行相应清理整改.

摆脱了涨跌停板限制，全球24小时交易的比特币，在2017年初造就了市场的疯狂上涨，市场震惊的同时，也引来了严密的监管。 大网迅速张开。

在业内人士看来，由于全球90%的比特币交易都集中在中国，毫无疑问，中国已经成为“恶霸”比特币市场的最大温床，巨额资金推高了比特币市场。虚拟物品的价格，来源存疑。 笼罩在比特币等虚拟商品身上的最大疑虑是：其背后的资金激增是否会成为新的资金流出渠道？

价格“闪崩”

事实上，不仅北京和上海的央行监管机构，国家外汇管理局也采取行动打击比特币价格炒作行为。

“外管局也在1月6日对国内多家主要比特币交易平台进行了调查，或为查清近期通过比特币转移资产以规避外汇管制的行为。” 1月10日，一位接近监管部门的匿名人士向华夏时报记者表示。

央行出手后，效果立竿见影。 不仅比特币价格大幅下跌，还导致部分交易平台无法登录，部分追高加杠杆的投资者损失较大。

“元旦后我买了几个比特币，一个7000元，花了好几万，本来以为会冲上万元，没想到监管政策来了，亏了很多，现在只能持有，等价格涨了再卖。 1月12日，上海比特币买家吴佳（化名）告诉记者，不仅如此，吴佳的圈子里还有一群朋友，最近都被套牢了。

记者查看比特币成交价获悉，受1月6日前文影响，比特币成交价经历了一轮大幅下跌，从最高价跌至6300元附近后跌破5800元关口短暂盘整后； 而在1月11日央行两份监管公告发布后，比特币价格再次跌破5000元关口，最低跌至4893元，以美元计价的比特币也跌破800美元/枚。

“年初的这波暴涨，投机因素非常大。另外，在投机因素的背后，比特币是数字货币的鼻祖，全球各大投行和金融机构都在研究数字货币。比特币是现在有泡沫的风险，它的出现和发展有很强的支撑基础。” 财经评论员于峰辉在接受采访时表示。

另有市场人士分析称，目前还不知道比特币是否调整到位，但经过这一轮调整，连高净值投资者的信心都受到了严重打击。 因为比特币的价值无法明确量化，市场投入重，市场上没有有效的估值方法。

玩家的阴谋

华夏时报记者了解到，此次央行监管的比特币中国、火币、OKcoin这3家交易所的数据显示，2016年中国比特币交易量占全球交易量的93%。 也就是说，比特币的多头资金在国内。 但由于比特币交易的去中心化特性，即使作为央行也很难查清其来源，只能从交易平台入手整顿。

“目前，比特币价格疯狂上涨的原因尚不明朗，但从2017年央行和外管局实施的新外汇管制以及人民币汇率走势来看，比特币交易已成为新的渠道对于资金流出；因为比特币作为一种全球性的电子交易品，承载的不仅仅是背后的区块链，而是全球资金的流动。越来越多的投资者正在通过这种虚拟商品转移资金。” 1月10日，上海财经大学一位不愿透露姓名的教授告诉华夏时报记者。

在这位教授看来，国内有多少投资者参与比特币交易尚不得而知，但可以肯定的是，有一股力量在不断推高比特币价格，以吸引更多投资者。 许多小散户参与其中。

“与法定货币相比怎样去判断比特币的涨跌，比特币没有中心化的发行人，而是由网络节点计算产生的。任何人都可以参与比特币的生产，它可以在全球范围内流通，可以在任何一台电脑上使用连接到互联网。无论身在何处，任何人都可以开采、购买、出售或接收比特币，外人无法在交易过程中识别用户的身份信息。” 上海一家科技创业机构负责人张宇（化名）分析道。

在张宇看来，比特币之所以被炒作，是因为它被认为设置了总量上限。 它由计算机生成的一系列复杂代码组成。 新的比特币是通过预设程序制造的。 随着比特币总量的增加，新货币创造速度放缓，直到2140年达到2100万枚的总量上限，挖出的比特币总数已超过1200万枚。

更重要的是，比特币可以兑换现金，可以兑换成大多数国家的货币。 用户可以使用比特币购买一些虚拟物品，比如网络游戏中的衣服、帽子、装备等。 只要有人接受，他们也可以用比特币购买现实生活中的物品。

“在比特币暴涨的过程中，受益最大的无疑是最初参与比特币设计和挖矿的那群人。从一开始比特币只有一美元，到现在突破1000美元，比特币的价格七年时间涨的飞快，涨了1000倍，如果这些多头不趁机推高价格，他们就赚不到钱。 国内比特币交易资深玩家陈天军在接受本报记者采访时表示。

监管红线

问题的症结在于，央行为何在2017年初对三大比特币交易平台进行监管？ 这些平台的创始人与海内外一大批科技人才是否有密切联系？ 比特币的暴涨价格是否先有一个小圈子，然后波及其他市场投机者？

“我们会如实向监管部门报告实时交易数据，但作为平台本身，我们没有办法监控参与交易的行为，因为这些交易者的身份是保密的和去中心化的。如果大量资金有涉及，我们也会报道；但比特币不是以数字为单位买卖的，也可以拆分成0.1进行交易。” 1月13日，上述交易平台负责人告诉《华夏时报》记者。

一位不愿透露姓名的市场人士向本报记者透露，国内参与比特币交易的团伙，不仅是一开始的那批技术人才，还有高瞻远瞩、高瞻远瞩的投机者，以及借比特币进行交易的资金。贸易洗钱犯罪。 ，这些国内资金的数额肯定不会少。 一旦更多的中小投资者将比特币作为股票交易来谋取利益，风险就会越来越大。

央行上海总部1月6日重申，根据《中国人民银行 工业和信息化部 银保监会 证监会 保监会通知》关于防范比特币风险》（银发[2013]289号），比特币是一种特定的虚拟商品，不具有法定补偿、强制等货币属性，不具有与货币同等的法律地位，不能并且不应在市场上用作货币。 机构和个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资，风险自担，维护自身财产安全，树立正确的货币观念和投资理念。